El generador de arriba baraja todo el banco. Debajo está el resto, bloque a bloque, para leer las palabras antes de pegarlas en ningún sitio.
Titulares
- Asesoramiento que paga usted, no el producto
- Un plan que se lee de una sentada
- Una pregunta: ¿durará el dinero?
Solo honorarios: una cuota anual fija, ninguna comisión y ninguna entidad que nos pague nada en ningún momento.
Proyectamos sus ingresos hasta los 95 años y le enseñamos los años en que el plan se rompe, antes de jubilarse y no después.
La relación media con un cliente aquí dura 13 años y el 79 % de las consultas nuevas llega por alguien a quien ya asesoramos.
Biografías del equipo
Adriana Peñalver — Socia, planificación financiera
Adriana empezó en 1996, pasó ocho años vendiendo productos a comisión y le desagradó lo suficiente como para montar una firma que solo cobra honorarios. Hace personalmente la proyección de cada caso y disfruta bastante diciendo a la gente que puede dejar de trabajar antes de lo que creía.
Emilio Zúñiga — Planificador financiero
Emilio llegó tras doce años de trabajo actuarial, así que es quien detecta que un plan antiguo lleva dentro una garantía que conviene conservar. Ha desaconsejado tres de los diez últimos traspasos que nos pidieron tramitar, que es justamente para lo que se paga a un asesor.
Rosana Melgar — Gestión de clientes
Rosana lleva el calendario de revisiones y la documentación, y por eso los traspasos se completan en plazo y nada duerme quince días en una bandeja. Está aquí desde hace nueve años y se acuerda del nombre de sus hijos bastante mejor que los asesores.
Testimonios
«Pregunté cuánto ganaban ellos si yo contrataba el fondo que me recomendaban. Adriana contestó: «nada en absoluto, esa es toda la idea» y me enseñó la factura que ya habíamos pactado. Mi anterior asesor nunca llegó a responder a eso.»
Tomás Aranguren, Jubilado, cliente desde 2017
«La proyección enseñaba el plan rompiéndose a los 79 años si seguíamos gastando como entonces. Mejor saberlo a los 62 que a los 78. Cambiamos dos cosas y ahora aguanta todos los escenarios que probaron.»
Clara Vilanova, Clienta desde 2019
«Una cuota fija de 4.200 € al año, por escrito, sin ningún porcentaje que crezca cuando crece la cartera. ¡Después de once años he ahorrado en comisiones más de lo que mi primer asesor me hizo ganar!»
Julián Berdejo, Empresario
Preguntas frecuentes
¿Cómo cobran ustedes sus honorarios exactamente?
Una cuota anual fija en euros, pactada antes de empezar y revisada cada enero. La planificación inicial va de 2.600 € a 5.200 € según la complejidad y el asesoramiento continuo arranca en 3.900 € al año. No aceptamos comisiones ni pagos de ninguna entidad.
¿Tengo patrimonio suficiente para que me asesoren?
Nuestros clientes tienen entre 150.000 € y 6 millones, pero la respuesta honesta depende de la pregunta y no del saldo. Si una cuota fija le va a salir cara para lo que necesita, se lo diremos en la primera cita y le sugeriremos qué hacer, sin cobrarle nada.
¿Quién les supervisa y qué pasa si algo va mal?
Estamos inscritos en el registro del regulador nacional de los mercados y mantenemos un seguro de responsabilidad civil profesional. Las reclamaciones vienen primero a nosotros, por escrito, y si en ocho semanas no queda satisfecho puede acudir al servicio independiente de reclamaciones sin coste alguno.
¿Debo traspasar mis planes antiguos?
A veces sí y muchas veces no. Tres de los diez últimos planes que revisamos llevaban garantías que valían bastante más que cualquier ahorro de comisiones. Lo comprobamos primero y cobramos lo mismo en ambos casos, así que aquí nadie tiene incentivo para recomendarle un traspaso.
Cierres
La primera cita es gratuita, dura unos noventa minutos y termina deliberadamente sin ninguna recomendación. Se lleva un resumen escrito de lo que nos ha contado y una nota honesta sobre si pagar por asesoramiento le compensa a usted o no.
Aceptamos alrededor de quince clientes nuevos al año, que son los que tres asesores pueden atender bien. Si estamos completos se lo diremos y le indicaremos otras dos firmas, en lugar de ponerle en una lista de espera.
Textos de ejemplo escritos para este sector. Los negocios, las personas y los precios son inventados – de eso trata el texto de relleno.