Blindtext für Finanzberater

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• Beratung, die Sie bezahlen – keine Provision
• Ein Plan, den Sie verstehen
• Die einzige Frage: Reicht das Geld?

Honorarberatung: ein festes Jahreshonorar, keine Provision und kein Cent von irgendeinem Produktanbieter, zu keinem Zeitpunkt.

Wir rechnen Ihr Einkommen bis zum 95. Lebensjahr durch und zeigen Ihnen die Jahre, in denen der Plan bricht – vor dem Ruhestand.

Unsere Mandate laufen im Schnitt zwölf Jahre, und 84 % der neuen Anfragen kommen von Menschen, die wir bereits beraten.

Teamtexte

Matthias Uhlenbruck — Gründer, Honorarberater

Matthias hat 1994 angefangen und acht Jahre lang Produkte auf Provision verkauft. Es hat ihm so wenig gefallen, dass er stattdessen eine Honorarpraxis aufgebaut hat. Die Ruhestandsrechnung macht er in jedem Mandat selbst und sagt Menschen ausgesprochen gern, dass sie früher aufhören können, als sie dachten.

Sonja Grieshaber — Finanzplanerin

Sonja kommt aus zwölf Jahren versicherungsmathematischer Arbeit und erkennt deshalb, wenn ein alter Vertrag einen Garantiezins trägt, den man behalten sollte. Von den letzten zehn Wechseln, um die man sie gebeten hat, hat sie drei abgeraten – genau dafür bezahlt man Beratung.

Deniz Korkmaz — Mandantenbetreuung

Deniz führt den Terminkalender und die Unterlagen, weshalb Übertragungen fristgerecht abgeschlossen werden und nichts zwei Wochen in einem Postfach liegen bleibt. Sie ist seit neun Jahren hier und merkt sich die Namen Ihrer Kinder deutlich zuverlässiger als die Berater.

Zitate

„Ich habe gefragt, was sie verdienen, wenn ich den empfohlenen Fonds kaufe. Herr Uhlenbruck sagte: „Nichts, genau darum geht es“, und legte die vereinbarte Rechnung daneben. Mein früherer Berater ist mir diese Antwort immer schuldig geblieben.“

Ekkehard Prillwitz, Im Ruhestand, Mandant seit 2016

„Die Rechnung zeigte, dass unser Plan mit 79 zusammenbricht, wenn wir weiter so ausgeben wie bisher. Besser, man erfährt das mit 62 als mit 78. Wir haben zwei Dinge geändert, und jetzt hält der Plan in jedem Szenario.“

Ute Brachmann, Mandantin seit 2019

„Ein festes Honorar von 4.800 € im Jahr, schriftlich, ohne Prozentsatz, der mit dem Depot mitwächst. Nach elf Jahren habe ich an Gebühren mehr gespart, als mein erster Berater mir je an Rendite gebracht hat!“

Cornelia Sandmeier, Unternehmerin

FAQ-Antworten

Wie genau werden Sie bezahlt?

Durch ein festes Jahreshonorar in Euro, vereinbart bevor irgendetwas beginnt, und jeweils im Januar überprüft. Die Erstplanung kostet je nach Umfang zwischen 2.400 € und 4.800 €, die laufende Betreuung beginnt bei 3.600 € im Jahr. Provisionen, Vermittlungsgebühren oder Zahlungen von Anbietern nehmen wir nicht an.

Habe ich genug Vermögen für eine Beratung?

Unsere Mandanten halten zwischen 180.000 € und 6 Millionen €, ehrlicherweise entscheidet aber die Frage und nicht der Kontostand. Wenn ein festes Honorar für Sie ein schlechtes Geschäft wäre, sagen wir das im ersten Gespräch und schlagen kostenlos vor, was stattdessen sinnvoll ist.

Wer beaufsichtigt Sie, und was gilt bei Fehlern?

Wir haben die Zulassung der nationalen Finanzaufsicht und unterhalten eine Berufshaftpflicht in erheblicher Höhe. Beschwerden gehen zuerst schriftlich an uns; sind Sie nach acht Wochen nicht zufrieden, steht Ihnen die unabhängige Schlichtungsstelle offen, und zwar ohne Kosten für Sie.

Sollen wir alte Altersvorsorgeverträge zusammenlegen?

Manchmal, oft aber nicht. Drei der letzten zehn geprüften Verträge trugen Garantien, die deutlich mehr wert waren als jede Kostenersparnis durch einen Wechsel. Wir prüfen zuerst und berechnen in beiden Fällen dasselbe Honorar – es gibt hier also keinen Anreiz, zu einem Wechsel zu raten.

Schlusssätze

Das erste Gespräch ist kostenlos, dauert etwa neunzig Minuten und endet mit Absicht ohne Empfehlung. Sie nehmen eine schriftliche Zusammenfassung dessen mit, was Sie uns erzählt haben, und eine ehrliche Einschätzung, ob bezahlte Beratung für Sie das Geld überhaupt wert wäre.

Wir nehmen im Jahr etwa fünfzehn neue Mandate an – mehr können drei Berater nicht ordentlich betreuen. Sind wir voll, sagen wir es und nennen Ihnen zwei andere Häuser, statt Sie auf eine Liste zu setzen.